FNA 财务需要分析 · 倒推计算器
输入客户想买的储蓄险额度，自动倒推出财务需要分析表里每一个该填的数字
香港储蓄险 · 港币 HKD / 美金 USD
1
客户想买的额度（目标）
币种
美金 USD
港币 HKD
每年缴付保费（客户想买的额度）
USD
缴费年期
年
2
参数（可按需要微调）
汇率（美金 → 港币）
HKD/USD
联系汇率约 7.8；表格示例按“约 400 万港币 ∕ 50 万美金”取 8
每月可动用收入比例
%
流动资产倍数
倍
⚠️
大单请与主管个案沟通。
流动资产要求 = 总保费 × 倍数；「拨出流动资产」建议统一填 50%。
3
已知条件（选填，用于倒推收入/支出）
客户每月支出（HKD）——填了自动反推「每月收入」下限
HKD/月
客户每月收入（HKD）——填了自动反推「每月支出」上限
HKD/月
✓
填写清单（照抄进 FNA 表）
总保费（每年保费 × 年期）
—
—
核心倒推公式：
每月结余 = 年缴保费(HKD) ÷ 12 ÷ 可动用比例